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        1. 創金合信貨幣市場基金(A類份額)基金產品資料概要更新
          2024-05-16 文字大小 【 】 【打印
                      
          創金合信貨幣市場基金(A類份額)基金產品資料概要更新
          編制日期:2024年05月15日
          送出日期:2024年05月16日
          本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
          作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
          一、產品概況
          基金簡稱 創金合信貨幣 基金代碼 001909
          基金簡稱A 創金合信貨幣A 基金代碼A 001909
          基金管理人 創金合信基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
          基金合同生效日 2015年10月22日 上市交易所及上市日期 暫未上市
          基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
          運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
          基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
          謝創 2019年05月21日 2015年07月01日
          鄭振源 2019年05月21日 2009年07月20日
          段偉蘭 2024年05月14日 2016年07月01日
          其他 《基金合同》生效后,連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續60個工作日出現前述情形的,基金管理人應向中國證監會報告并提出解決方案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規或基金合同另有規定時,從其規定。
          二、基金投資與凈值表現
          (一)投資目標與投資策略
          投資目標 在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上,力爭獲得高于業績比較基準的投資回報。
          投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括現金,期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單,剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券,以及法律法規、中國證監會或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 未來若法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的,
          在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下,履行適當程序后,本基金可參與投資,不需要召開基金份額持有人大會審議,具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
          主要投資策略 本基金將對基金資產組合進行積極管理,在深入研究國內外的宏觀經濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上,綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,力爭獲得高于業績比較基準的投資回報。資產配置策略:基金管理人根據市場情況和可投資品種的容量,在嚴謹深入的研究分析基礎上,綜合考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質、信用債券的信用評級以及各類資產的收益率水平、流動性特征等,確定各類資產的配置比例。銀行存款、同業存單投資策略:銀行存款、同業存單是本基金重要的投資對象。對于銀行存款、同業存單的投資,本基金將根據宏觀經濟指標分析債券類資產和銀行存款的預期收益率水平,制定和調整銀行存款、同業存單投資比例、存款期限等。
          業績比較基準 中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后)
          風險收益特征 本基金為貨幣市場基金,預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
          注:了解詳細情況請閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
          (二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
          (三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
          注:1.基金合同生效當年按實際期限計算,不按整個自然年度進行折算。
          2.基金的過往業績不代表未來表現。
          三、投資本基金涉及的費用
          (一)基金銷售相關費用
          以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
          本基金不收取申購費用與贖回費用。
          (二)基金運作相關費用
          以下費用將從基金資產中扣除:
          費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
          管理費 0.15% 基金管理人、銷售機構
          托管費 0.08% 基金托管人
          銷售服務費A 0.05% 銷售機構
          審計費用 70,000.00 會計師事務所
          信息披露費 120,000.00 規定披露報刊
          其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。
          注:1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負,按實際發生額從基金資產扣除。
          2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用,非單個份額類別費用,且年金額為預估值,最
          終實際金額以基金定期報告披露為準。
          (三)基金運作綜合費用測算
          若投資者認購/申購本基金份額,在持有期間,投資者需支出的運作費率如下表:
          基金運作綜合費率(年化)
          基金運作綜合費率 0.28%
          注:基金管理費率、托管費率、銷售服務費率(若有)為基金現行費率,其他運作費用以最近
          一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
          四、風險揭示與重要提示
          (一)風險揭示
          本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
          投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
          投資者在投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性
          判斷市場,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券
          市場價格產生影響的市場風險,因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收益率變動的利率風
          險,因債券和票據發行主體信用狀況惡化而可能產生的到期不能兌付的信用風險,因基金管理人在
          基金管理實施過程中產生的基金管理風險,流動性風險,因本基金管理現金頭寸時有可能存在現金
          不足的風險或現金過多而帶來的機會成本的風險,因收益分配處理的業務規則造成持有份額數較少
          的投資者無法獲得投資收益的風險,因本基金投資的證券交易市場數據傳輸延遲等因素影響業務處
          理流程造成贖回款順延劃出的風險,因投資人申購金額超過基金管理人規定的上限而被拒絕的風險
          等等。
          特別的,出于保護基金份額持有人的目的,本基金為保障基金資產組合的流動性與基金份額持
          有人的凈贖回需求相適配,還將在特定環境下啟動相應的流動性風險管理工具。
          本基金的特有風險包括但不限于:
          1、貨幣市場基金的系統性風險
          本基金為貨幣市場基金,投資于貨幣市場工具,貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,
          并影響到基金資產公允價值的變動,本基金將面臨貨幣市場利率波動的系統性風險。同時,由于貨
          幣市場基金的特殊要求,本基金必須保持一定的現金比例以應付贖回的需求,在管理現金頭寸時,
          有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機會成本風險。
          2、持有份額數太少而無法獲得投資收益的風險
          本基金投資者當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理,因去
          尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止。如投資人持有的份額數太少,在收益分配時可能由于
          去尾處理原則造成無法獲得投資收益的風險。
          3、贖回款延緩支付的風險
          基金份額持有人贖回申請成功后,基金管理人將指示基金托管人在法律法規規定的期限內向基
          金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換
          系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款項的支付
          時間可相應順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風險。
          4、申購暫?;虮痪芙^的風險
          當一筆新的申購申請被確認成功,使本基金總規模超過基金管理人規定的本基金總規模上限時;
          或使本基金當日申購金額超過基金管理人規定的當日申購金額上限時;或該投資人累計持有的份額
          超過單個投資人累計持有的份額上限時;或該投資人當日申購金額超過單個投資人當日申購金額上
          限時;基金管理人可拒絕該筆申購申請。
          5、技術因素的風險
          投資人可通過直銷機構,以基金管理人指定的交易方式申購、贖回本基金?;鸸芾砣酥付ǖ?
          交易方式可能由于技術因素而產生風險,如電腦等技術系統的故障或差錯產生的風險。
          (二)重要提示
          中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,
          也不表明投資于本基金沒有風險。
          基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一
          定盈利,也不保證最低收益。
          基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
          與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。如經友好協商未能解決的,任何一方均有權將
          爭議提交華南國際經濟貿易仲裁委員會,按照華南國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進
          行仲裁。仲裁地點為深圳市。
          基金產品資料概要信息發生重大變更的,基金管理人將在三個工作日內更新,其他信息發生變
          更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后,如
          需及時、準確獲取基金的相關信息,敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
          五、其他資料查詢方式
          以下資料詳見基金管理人網站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
          基金合同、托管協議、招募說明書
          定期報告,包括基金季度報告、中期報告和年度報告
          基金份額凈值
          基金銷售機構及聯系方式
          其他重要資料
          六、其他情況說明
          無。
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